【职业培训项目】家族办公室首席架构师岗位项目说明
一、项目分析
（一）项目简介
1、项目背景
随着中高净值家族对财富管理和家族传承需求的不断增长，家族办公室作为专业化的服务机构日益受到重视。家族办公室首席架构师作为这一领域的核心角色，需要具备全面的专业知识、丰富的实践经验和卓越的战略规划能力。为了满足市场对高素质家族办公室首席架构师的需求，我们特别推出了本次培训项目。
2、项目目标
（1）提供系统、深入的家族办公室知识体系，涵盖风险管理、财富管理、家族治理、税务规划、法务合规、家族传承等多个领域。
（2）培养学员的战略思维和架构设计能力，使其能够为家族定制个性化、综合性的解决方案。
（3）增强学员的实战能力，通过案例分析、模拟演练等教学方式，让学员能够熟练应对实际工作中的各种挑战。
（4）搭建行业交流平台，促进学员之间的经验分享和资源整合，提升服务中高净值客户的专业能力。
3、培训内容
（1）家族财富管理
- 资产配置策略与投资组合优化
- 风险管理与保险规划
- 另类投资与新兴资产类别
（2）家族企业治理与传承
- 家族的治理
- 家族宪章制定与家族价值观传承
- 家族成员关系协调与沟通机制
- 接班人培养与领导力发展
- 家族传承的规划和实施
（3）税务规划与法务合规
- 国内外税务政策解读与筹划
- 家族信托与财产保护
- 法务纠纷处理与风险防范
（4）综合案例分析与实战演练
- 真实家族案例研究与解决方案制定
- 模拟家族办公室运营与决策场景
（5）行业趋势与前沿动态
- 全球家族办公室发展趋势
- 新兴技术在家族办公室中的应用
（6）家族企业的投融资管理
- 家族企业的治理
- 家族企业的投资管理
- 家族企业的融资管理
- 家族企业的财富管理
（7）综合运用
- 家族治理与传承的方案设计
- 家族办公室的运营与管理
4、培训方式
（1）课堂讲授：由业内知名专家和资深从业者进行系统的理论知识讲解。
（2）案例分析：通过实际案例深入剖析家族办公室的运作和问题解决方法。
（3）小组讨论：组织学员分组讨论，促进思想碰撞和经验交流。
（4）模拟演练：设置模拟场景，让学员亲身体验家族办公室的工作流程和决策过程。
（5）实地考察：参观优秀家族办公室，了解实际运营情况。
5、培训师资
（1）行业专家：具有丰富理论研究成果的学者和专家。
（2）资深从业者：在家族办公室领域拥有多年实战经验的高管和专业人士。
（二）市场分析
1、市场需求
（1）高净值家族数量增长：随着经济的发展，全球范围内高净值家族的数量不断增加，他们对专业的家族办公室服务需求日益旺盛，从而带动了对首席架构师的需求。
（2）财富传承需求迫切：第一代创业者面临退休，家族财富的传承成为关键问题，需要专业的架构师来规划和实施有效的传承策略。
（3）综合服务需求复杂：高净值家族不仅关注财富的保值增值，还对家族治理、税务规划、法务合规、慈善事业等多方面有综合需求，这要求首席架构师具备全面的知识和技能。
2、市场趋势
（1）数字化与科技应用：随着金融科技的发展，家族办公室业务也在数字化转型，培训课程将需要涵盖相关技术和应用。
（2）国际化视野：高净值家族的资产配置和业务往往具有国际化特点，培训需要提供全球视野和跨文化交流的内容。
（3）持续教育需求：家族办公室领域不断发展变化，首席架构师需要持续学习和更新知识，因此后续的进修和更新课程市场潜力较大。
3、市场潜力
（1）巨大的发展空间：鉴于市场需求的增长和供给的相对不足，家族办公室首席架构师培训市场具有广阔的发展前景。
（2）地域拓展机会：除了一线城市，二三线城市的高净值家族也在崛起，培训市场有望向更广泛的地域拓展。
（三）培训对象及就业方向
1、培训对象：
（1）金融行业从业者：如私人银行家、财富管理顾问、投资顾问等，他们希望通过培训提升专业能力，拓展服务领域，更好地为高净值客户提供综合性的家族办公室服务。
（2）律师和税务顾问：具备法律和税务专业知识，希望在家族办公室领域进一步深化，为客户提供更全面的家族财富规划和传承方案。
（3）家族企业高管或家族成员：希望深入了解家族办公室的运作，以便更好地管理家族财富和事务，规划家族企业的传承与发展。
（4）独立理财顾问和家族办公室从业者：想要提升自身的架构设计能力和综合服务水平，以增强在行业内的竞争力。
（5）信托公司和保险公司的专业人员：希望掌握家族办公室的相关知识，为客户提供更贴合需求的信托和保险服务。
（6）会计师和审计师：能够运用财务专业知识，在家族办公室的财务规划和税务筹划方面发挥重要作用。
（7）对家族办公室领域感兴趣的创业者或企业家：有意进入家族办公室行业，开展相关业务。
（8）高校相关专业的教师和研究人员：通过培训获取实践经验，丰富教学和研究内容。
2、就业方向：
（1）自主创立家族办公室：凭借自身的专业知识和经验，为高净值家族提供定制化的财富管理和家族事务服务。
（2）加入现有的家族办公室：担任核心架构师角色，负责设计和优化家族办公室的服务体系、资产配置策略以及家族治理框架。
（3）金融机构的高端服务部门：如私人银行、财富管理中心等，为顶级客户提供家族办公室相关的咨询和规划服务。
（4）专业服务公司：如律师事务所、会计师事务所、税务咨询公司等，为家族办公室客户提供法律、财务和税务方面的专业支持，并参与家族办公室架构的设计。
（5）信托公司：参与家族信托的设立和管理，设计符合家族需求的信托架构，实现财富传承和资产保护。
（6）保险公司的高端业务部门：为高净值客户设计个性化的保险方案，以满足家族财富保障和传承的需求。
（7）家族企业：协助家族企业进行战略规划、治理结构优化以及家族成员之间的股权分配和传承安排。
（8）为政府或相关机构提供家族办公室领域的政策研究和咨询服务机构。
3、该项目年认证量：约300人/年。
（四）推广方案
1、宣传方案：
1.1线上推广： APP、视频号、公众号等平台推广。
1.2线下推广：线下公开课推广，与政府合作及企事业单位联合推广。
2、招生方案：介绍家族办公室首席架构师培训的目标、课程内容、师资力量、培训方式和预期成果，突出培训的专业性、实用性和独特价值，进行全网招生。
二、课程体系
（一）课程目标
本培训体系教程为《家族办公室首席架构师课程手册》，旨在为家族办公室首席架构师提供快捷高效的学习工具和针对性课程。
该教程结合行业背景、基础理论、家族办公室组织架构与运营、家族企业治理与传承规划、家族财富管理与资产配置、案例分析与实战模拟以及跨界学习与交流等等；同时，对应每一种方法的具体技术的应用学习培训在有关章节中加以体现，其中包括主要方法的运用过程的逐一讲解，经典案例的分析，还有对应的思考、实践操作、自己练习的作业。
通过本课程的学习，使学员通过基础知识和实例相结合的学习方法，深入全面地了解、掌握家族办公室的管理和运营。
（二）培训模式与教学方式
培训教学模式： 理论实践相结合、线下线上相结合、研讨与答疑等。
（三）课程内容
课程名称 |
课程内容 |
《家族办公室首席架构师》 |
第一章 家族财富管理 |
第二章 家族企业治理与传承 | |
第三章 税务规划与法务合规 | |
第四章 综合案例分析与实战演练 | |
第五章 行业趋势与前沿动态 | |
第六章 家族企业的投融资管理 | |
第七章 综合运用 |
三、考试介绍
（一）考试要求
1、考试采用在线考试或密闭试卷考试两种形式，教学基地统一组织；
2、项目考核采取100分制，60分理论考试，40分实操考核，总成绩达60分及以上者为合格。
3、教学基地须以电子邮件的形式向综合处上报学员信息。
4、教学基地须提交学员信息：学员照片（*.jpg格式，分辨率为300，照片为小二寸，宽度*高度3.5*4.5cm，412*531像素，并以学员身份证编号命名）、身份证号码、联系电话和电子信箱等基本信息要真实有效。
5、教学基地必须严肃考风考纪，不得有任何徇私舞弊现象，项目管理办公室进行远程监控或现场检查。
6、对于参加培训，但考核未通过的学员，教学基地须提供两次免费补考的机会。第三次以后的补考收费不能超过学员培训费的10%。
7、教学基地禁止买卖证书，或不培训不考试而为学员颁发证书。
（二）项目等级要求
初级要求
1. 基础知识：
- 了解家族办公室的基本概念、功能和常见服务内容。
- 熟悉基本的金融投资知识，如股票、债券、基金等。
- 掌握基础的财务分析方法和工具。
2. 技能：
- 能够进行简单的家族资产状况分析和数据整理。
- 运用基础的沟通技巧与家族成员进行初步交流。
- 操作常见的办公软件和金融分析软件。
3. 法规与伦理：
- 知晓基本的金融法规和行业道德规范。
中级要求
1. 知识：
- 深入理解家族办公室的运营模式和各类服务的细节。
- 精通多种资产配置策略和投资组合管理方法。
- 熟悉家族治理的理论和常见模式。
2. 技能：
- 能够为家族制定中等复杂度的资产配置方案。
- 有效地协调家族内部成员的关系，解决一般性的家族矛盾。
- 进行中级水平的财务建模和风险评估。
3. 法规与伦理：
- 熟练掌握相关金融法规，并能在实际工作中确保合规操作。
- 严格遵守职业道德，处理复杂的利益冲突问题。
高级要求
1. 知识：
- 全面掌握家族办公室的前沿理论和全球发展趋势。
- 对新兴投资领域和复杂金融工具具有深入研究。
- 精通家族企业治理、传承规划和家族文化建设。
2. 技能：
- 为超高净值家族设计定制化、综合性的财富管理架构。
- 领导和管理团队，处理重大的家族事务和危机。
- 具备宏观经济分析和市场趋势预测能力。
3. 法规与伦理：
- 能够为家族办公室的运营制定合规框架和风险防控体系。
- 成为行业内职业道德的典范，推动整个行业的规范发展。
（三）考试重点
初级考试重点：
1. 家族办公室概念与功能；
2. 基础财富管理知识；
3. 家族成员沟通与需求理解；
4. 数据收集与分析基础；
5. 基础法律法规知识等。
中级考试重点：
1. 复杂财富管理策略；
2. 家族治理框架与机制；
3. 税务规划策略；
4. 法务知识与应用；
5. 家族企业运营基础；
6. 项目管理与执行等。
高级考试重点：
1. 全球资产配置与跨境投资；
2. 家族传承规划综合策略；
3. 高端税务与法务难题解决；
4. 家族办公室战略规划与运营管理；
5. 创新与趋势洞察；
6. 案例综合分析与决策等。
四、培训主办单位：家企产业研究（广东）有限公司
五、部分授课讲师介绍
申曙光 二级教授，中山大学岭南学院、政治与公共事务管理学院教授，博士生导师，中国保险学会常务理事，从事金融与保险、社会保险与保障、风险管理与精算等领域研究。著作《现代保险学教程》、《社会保险学》、《保险监管》、《保险投资研究》、《社会保险精算》等；主译教材《风险管理与保险原理》。
朱沆 中山大学管理学院教授，博士生导师，曾任《管理学季刊》编辑部主任，受邀担任中国民营经济研究会家族企业委员会顾问，主笔首份《中国家族企业发展报告》。著作《从人治到法治：粤商家族企业的治理》、《家族创业》、《家族企业的代际传承之道》等。
麦兴桥 思利及人公益基金会创会理事长，广东侨心慈善基金会第四届副理事长，中国工业经济联合会智库专家，中国文化管理协会企业文化专家，华南理工大学广东民营企业家培训学院专家导师，连氏家族战略文化传承教练，原李锦记健康产品集团企业传讯部、企业社会责任部总监，原无限极中国有限公司企业社会责任高级顾问。研究方向：家族和谐、企业文化、企业社会责任、家族传承。
李部 华南理工大学金融本科，香港都会大学MBA，亚眠高等商学院DBA,广东卫视财富智库专家，IARFC国际认证财务顾问师，主要研究领域：家族财富管理；家族企业治理与传承；家族办公室的运营与管理等。
【老师会根据学员的情况进行调配，同时会根据市场的需求状况，会对课程和师资进行微调。】
（责任编辑：中国管理科学学会培训中心）