培训中心关于财富管理师岗位技能的新要求
范围
本标准规定了财富管理师的术语和定义、等级划分依据、等级划分、认定方法及资质条件。
本标准适用于针对不同个人、家庭以及相关企业的资产规模、风险承受能力、风险偏好和目标，提供综合性的咨询方案和资产管理服务的专业人员。
术语和定义
下列术语和定义适用于本文。
财富管理师运用财富管理的知识、技术和方法，针对不同个人、家庭以及相关企业的资产规模、风险承受能力、风险偏好和目标，提供综合性的咨询方案和资产管理服务的专业人员。
财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。
等级划分
1、等级划分依据
主要依据财富管理师所具备的财富管理理论知识、技能水平和工作经历等。
2、等级划分
本职业分为初级财富管理师、中级财富管理师、高级财富管理师三个等级。
财富管理师岗位技能要求
基本要求
职业道德
爱岗敬业、遵纪守法。文明执业、诚实守信。热情和蔼、优质服务。勤奋好学、精益求精。
从业条件
1、具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识，深厚的行业与公司研究能力，敏锐快捷的市场反应能力和较强的风险控制意识。
2、善于对宏观经济形势和股票市场进行深入分析，为客户提出行业配置以及投资策略建议。
3、具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的公众演讲能力和沟通能力。
4、与时俱进，不断学习财富管理师相关的新的知识和研究成果，提高服务技能和知识水平。
资质条件
初级财富管理师
初级财富管理师应具备下列条件：
1、连续从事本职业工作5年以上。
2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业（助理财富管理师）正规培训达规定标准学时，取得结业证书。
中级财富管理师
中级财富管理师应具备下列条件之一：
连续从事本职业工作10年以上；取得本职业助理财富管理师资格证书后，连续从事本职业工作4年以上；具有本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作4年以上；具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理财富管理师资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业财富管理师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书；取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
高级财富管理师
高级财富管理师应具备下列条件之一：
连续从事本职业工作15年以上；取得本财富管理师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级财富管理师正规培训达到规定标准学时，并取得结业证书。
技能要求
初级财富管理师
负责信托、资管、基金等产品的销售工作；负责开发高净值资产客户，为客户提供专业的理财服务，量身定制投资理财方案；结合公司客服部、营销部门策划的客户活动维护客户关系，与客户建立长期的良好的合作关系。
中级财富管理师
除掌握初级财富管理师的知识和技能，还要能够为客户提供全方面金融理财服务；通过与客户沟通，了解客户在理财方面存在的问题以及理财方面的需求；根据客户的资产规模、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，并能推荐适合的理财产品；能够通过调整各种金融理财产品的比重，使客户资产达到合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值。
定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系；具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识，敏锐快捷的市场反应能力和较强的风险控制意识；具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的公众演讲能力和沟通能力。
高级财富管理师
除掌握中级财富管理师的知识和技能，高级财富管理师还应具备以下知识和技能：
通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求；根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品；通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值；
协助客户开立帐户及一系列后期服务；定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。
具有证券、银行、保险、信托、期货、投资公司（其中之一）工作经历，有管理运作大资金经历；具有扎实的经济、金融、投资等领域的相关理论知识，深厚的行业与公司研究能力，敏锐快捷的市场反应能力和较强的风险控制意识； 善于对宏观经济形势和股票市场进行深入分析，为客户提出行业配置以及投资策略建议；具有严密的逻辑思维和分析判断能力，良好的公众演讲能力和沟通能力；
查看更多相关资讯请点击 相关资讯
（责任编辑：中国管理科学学会培训中心）